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Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un placement collectif qui permet aux particuliers d'investir indirectement dans l'immobilier. En achetant des parts de SCPI, vous devenez propriétaire d'une fraction d'un parc immobilier géré par une société de gestion. La SCPI investit dans différents types d'actifs (bureaux, commerces, logistique, santé, résidentiel, etc.) et gère la collecte des loyers et leur redistribution aux investisseurs.
Les SCPI génèrent des revenus principalement grâce aux loyers encaissés sur leur patrimoine immobilier, qui est loué à des entreprises ou des particuliers. Ces revenus sont ensuite distribués aux associés, sous forme de dividendes. Certains SCPI peuvent aussi générer des plus-values lors de la vente d'actifs.
Plusieurs indicateurs sont essentiels :
• Taux de Distribution (TD) : Il mesure le rendement annuel de la SCPI par rapport à son prix de part,
• Taux d'Occupation Financier (TOF) : Il indique la part des loyers facturés par rapport aux loyers potentiels, reflétant la santé locative du patrimoine. Un TOF élevé (proche de 100 %) est généralement un bon signe,
• Prix de la part : C'est le prix auquel vous achetez une part de la SCPI,
• Capitalisation : Elle représente la taille totale de la SCPI,
• Valeur de reconstitution et Valeur de réalisation : Ces valeurs, ainsi que la valeur comptable, donnent une idée de la santé financière du fonds et de la valeur intrinsèque de ses biens.
Les SCPI comportent plusieurs types de frais:
• Frais de souscription : Prélevés à l'achat des parts.
• Frais de gestion : Annuels, ils couvrent la gestion du patrimoine immobilier.
• Frais de cession des parts : Applicables lors de la revente de vos parts sur le marché secondaire.
• Frais divers : frais sur travaux, frais sur arbitrage du patrimoine, etc...
Il existe de nombreuses lignes de frais. Certains sont intégrés avant le dividende versé d'autres après. Il faut bien regarder les petites lignes...
Les scores Deeptinvest offrent une évaluation complète d'une SCPI, en la comparant à l'ensemble du marché et à son segment spécifique. Ils sont structurés en deux grandes catégories :
• Deeptinvest Financier : Évalue la rentabilité, les frais, la structure financière et la liquidité du fonds. Un score élevé indique un fonds financièrement attractif.
• Deeptinvest Durable : Évalue l'impact environnemental et social, ainsi que la gouvernance du fonds. Un score élevé signifie que les immeubles sont plus respectueux de l'environnement et que le fonds a un impact sociétal positif.
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Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est un véhicule d'investissement collectif qui permet aux particuliers d'investir indirectement dans l'immobilier. En achetant des parts, l'investisseur devient copropriétaire d'un patrimoine immobilier géré par une société de gestion. La SCPI collecte les loyers des biens immobiliers (bureaux, commerces, logistique, santé, résidentiel, etc.) et les redistribue aux investisseurs sous forme de dividendes.
Pour évaluer une SCPI, plusieurs indicateurs clés sont essentiels:
• Taux de Distribution (TD) : Mesure le rendement annuel de la SCPI par rapport au prix de sa part.
• Taux d'Occupation Financier (TOF) : Indique la part des loyers facturés par rapport aux loyers potentiels, reflétant la santé locative du patrimoine. Un TOF élevé (proche de 100%) est généralement un bon signe.
• Prix de la part : Le prix auquel les parts sont acquises.
• Capitalisation : La taille totale de la SCPI, en termes de valeur de marché.
• Liquidité : Évaluée par le délai de cession des parts (en mois) et le nombre d'associés et de parts, elle indique la facilité à revendre ses parts sur le marché secondaire.
Deeptinvest est la première société d'analyse financière indépendante à analyser l'ensemble du marché des SCPI. Elle propose une méthodologie exclusive qui permet d'adapter les investissements en fonction de la performance financière et des qualités Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG) des SCPI. Actuellement, Deeptinvest répertorie 213 SCPI analysées, représentant une capitalisation totale de 87 milliards d'euros et 12532 immeubles.
Deeptinvest utilise deux scores propriétaires pour évaluer les SCPI :
• DEEPTINDEX FINANCIER: Ce score évalue l'attractivité financière du fonds. Il prend en compte la rentabilité (TD, TOF, dividendes, ratio loyer/valeur de réalisation), la faiblesse des frais (souscription, gestion, cession) et la solidité de la structure financière (volume de travaux, report à nouveau, endettement, capitalisation, valeur comptable/valeur de réalisation). Il intègre également la liquidité potentielle du fonds sur le marché secondaire (nombre d'associés, nombre de parts, délais de cession).
• DEEPTINDEX DURABLE: Ce score évalue l'engagement et l'impact ESG du fonds. Il se base sur :
◦ Indicateurs environnementaux : Labellisation, certifications, performance carbone, gestion de l'eau, de l'énergie, des transports et des déchets de l'immobilier, ainsi que la sensibilisation des occupants aux enjeux environnementaux.
◦ Indicateurs sociaux : Qualité des politiques sociales mises en œuvre au niveau du fonds et du gestionnaire.
◦ Indicateurs de gouvernance : Qualité de la relation avec les associés et robustesse de la structure de gouvernance du fonds et de son gestionnaire.
La diversification géographique, notamment en investissant hors de France, peut offrir plusieurs avantages :
• Réduction de la fiscalité : Les revenus de source étrangère peuvent bénéficier de conventions fiscales internationales, évitant la double imposition ou offrant un crédit d'impôt, ce qui peut optimiser l'imposition globale.
• Diversification des risques : Moins de concentration sur un seul marché immobilier.
• Potentiel de rendement accru : Accès à des marchés plus dynamiques ou à des typologies d'actifs spécifiques à l'étranger. De nombreuses SCPI investissent une part significative de leur patrimoine en Europe.
Vous êtes responsable au sein d'un grand compte et vous avez besoin d’aide ou de conseils pour choisir l’abonnement qui vous correspond le mieux ?
Deeptinvest est la première société d'analyse financière indépendante à analyser l'ensemble du marché des SCPI. Notre proposition de valeur repose sur une méthodologie exclusive qui vous permet d'adapter les investissements en fonction de la performance financière et des qualités Environnementales, Sociales et de Gouvernance (ESG) des SCPI. Notre vocation est d'apporter une analyse indépendante pour favoriser des investissements durables. Pour réaliser tout ceci, nous disposons d'une base de données de plus de 12.000 immeubles géocodés en France et en Europe avec les valeurs d'achat et de ventes que nous pouvons mettre à disposition.
Nos analyses sont mises à jour régulièrement et répertorient actuellement 213 SCPI analysées. Ces SCPI représentent une capitalisation totale analysée de 87 milliards d'euros et regroupent 12.532 immeubles référencés en France et en Europe. Cela vous assure une vue d'ensemble exhaustive du marché.
Le DEEPTINDEX FINANCIER évalue l'attractivité financière d'un fonds. Il est basé sur plusieurs catégories d'indicateurs:
• Rentabilité du fonds : Comparée à l'ensemble du marché et à son segment spécifique, incluant le Taux de Distribution (TD), le Taux d'Occupation Financier (TOF), les dividendes versés et le ratio loyer/valeur de réalisation.
• Frais du fonds : Évalués par rapport à l'ensemble du marché et à son segment, incluant les frais de souscription, de gestion et de cession de parts.
• Structure financière : Comparée à l'ensemble du marché et à son segment, prenant en compte le volume de travaux annuels, le report à nouveau, le ratio d'endettement, la capitalisation et divers ratios de valeur (comptable, de réalisation).
• Liquidité du fonds : Évaluée par rapport à l'ensemble du marché et à son segment, considérant le nombre d'associés, le nombre de parts et les délais de cession.
• Risques structurels et conjoncturels : Analysant les risques liés à la répartition géographique ou la nature des biens (concentration) et la robustesse de la structure juridique (ancienneté, RAN, détention directe/indirecte).
• Contraintes fiscales potentielles.
Le DEEPTINDEX DURABLE évalue l'engagement et l'impact ESG d'un fonds. Il couvre trois piliers principaux:
• Indicateurs environnementaux (Immobilier sous-jacent) : Labellisation, certifications, performance carbone, gestion de l'eau, de l'énergie, des transports et des déchets, ainsi que la sensibilisation des occupants aux enjeux environnementaux.
• Indicateurs sociaux : Qualité des politiques sociales mises en œuvre au niveau du fonds et du gestionnaire, incluant le respect des droits humains.
• Indicateurs de gouvernance : Qualité de la relation avec les associés du fonds et robustesse de la structure de gouvernance du fonds et de son gestionnaire.
Nos scores (DEEPTINDEX FINANCIER et DEEPTINDEX DURABLE) fournissent des données granulaires et comparatives qui vous permettent d'identifier les forces et faiblesses des SCPI au sein de votre portefeuille ou pour de nouvelles acquisitions. L'analyse des risques structurels et liés à la répartition des biens (concentration géographique ou sectorielle) ainsi qu'aux contraintes fiscales vous offre une vision claire pour optimiser la diversification et la performance ajustée au risque de vos portefeuilles.
Nos analyses mises à jour régulièrement
Nous vous proposons des informations financières et durables mises à jour régulièrement pour le marché français des SCPI.
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